05 juni, 2025
Wat is een WWFT Cliëntenonderzoek?
Een WWFT cliëntenonderzoek is een verplichte controle die bedrijven helpt om de integriteit van hun klanten te beoordelen en ongebruikelijke transacties te signaleren. Dit onderzoek is essentieel voor verschillende sectoren, waaronder:
- Financiële instellingen
- Makelaars
- Advocatenkantoren
Waarom is dit belangrijk? Organisaties in deze sectoren lopen een verhoogd risico op witwassen en fraude. Door cliënten zorgvuldig te screenen en ongebruikelijke transacties te melden, dragen zij bij aan een veilig en transparant financieel systeem.
Soorten Cliëntenonderzoek volgens de WWFT
Er zijn drie typen cliëntenonderzoeken onder de WWFT, afhankelijk van het risicoprofiel van de klant:
Bij een normaal risico wordt een standaard cliëntenonderzoek uitgevoerd. Dit omvat de verificatie van identiteitsgegevens, het vaststellen van de uiteindelijk belanghebbende (UBO) en het beoordelen van het transactieprofiel.
Wanneer een klant een laag risico vormt, kan een vereenvoudigd cliëntenonderzoek worden toegepast. Dit geldt bijvoorbeeld voor bedrijven waarbij duidelijk is wie de eigenaar is, of voor organisaties die strenge regels volgen om aan wet- en regelgeving te voldoen.
Bij verhoogd risico, zoals transacties met politiek prominente personen (PEP’s) of klanten uit hoog risicolanden, is een verscherpt cliëntenonderzoek verplicht. Dit onderzoek is diepgaander en kan aanvullende documentatie en voortdurende monitoring vereisen.
Wat houdt een WWFT check in?
Een WWFT check onderzoekt diverse factoren, waaronder:
- Identiteitscontrole van de klant en UBO
- Herkomst van middelen en doel van de zakelijke relatie
- Controle op sanctielijsten en PEP-status
- Identificatie van ongebruikelijke transacties
Dit onderzoek bevat privacygevoelige gegevens, daarom houdt DISA zich strikt aan de AVG-regelgeving. Wij zorgen ervoor dat gegevens veilig worden verwerkt en uitsluitend gebruikt worden voor het beoogde doel.
Aanvullingen op de WWFT Check
Naast de WWFT check biedt DISA aanvullende diensten om jouw compliance te versterken, zoals:
- WFT diploma check – controleer de vakbekwaamheid van medewerkers in de financiële sector.
- Andere relevante screenings – zoals VOG-controles en referentiechecks.
Waarom een WWFT Cliëntenonderzoek uitbesteden aan DISA?
Het uitbesteden van een WWFT cliëntenonderzoek aan DISA biedt diverse voordelen:
- Ontzorging: Wij nemen het volledige screeningsproces uit handen.
- Expertise: DISA is specialist op het gebied van compliance en screening.
- Voldoen aan wet- en regelgeving: Onze processen zijn volledig afgestemd op de WWFT en AVG.
- Snelle doorlooptijd: Efficiënte processen zorgen voor een snelle en betrouwbare screening.
Vraag een gratis demo aan!
Wil je meer weten over de employment screeningsoftware? Vraag dan gratis en vrijblijvend een demo aan.
Personeel screenen in de financiële dienstverlening
Naast cliëntenonderzoek is ook personeelsscreening essentieel in de financiële sector. Werkgevers dragen de verantwoordelijkheid om de betrouwbaarheid van hun medewerkers te beoordelen. Een VOG (Verklaring Omtrent het Gedrag) is hierbij een belangrijk instrument.
DISA helpt organisaties met een volledige screeningsoplossing, zodat zij voldoen aan de wettelijke eisen en een betrouwbare werkomgeving kunnen garanderen.
Veelgestelde vragen over het WWFT Cliëntenonderzoek
Dit is afhankelijk van het risicoprofiel van de klant. Bij verhoogd risico is een verscherpt onderzoek nodig, terwijl bij laag risico een vereenvoudigd onderzoek volstaat.
Een cliëntenonderzoek moet periodiek worden herzien, afhankelijk van de risicoclassificatie en veranderingen in de zakelijke relatie.
Ja, voor bepaalde beroepsgroepen zoals financiële instellingen, makelaars en advocaten is dit wettelijk verplicht onder de WWFT.
Neem contact op
Wil je meer weten over onze WWFT checks en hoe DISA jouw organisatie kan ondersteunen? Neem contact met ons op via onderstaand formulier.